Карты блокируют даже после, что говориться копеечных переводов. Люди недоумевают: почему такое происходит? Соответственно люди идут в банки и требуют объяснений.
Как объясняют блокировку карт сотрудники банка?
Как правило, банк замечает подозрительную активность в переводах. По новому законодательству все сомнительные переводы блокируют. Также блокируют карты, потому, что хотят защитить своих клиентов от мошенников. Поэтому вашу карту могут заблокировать, даже если на неё поступил небольшой перевод. Блокируют не только платежи, но и замораживают счета на длительный срок. Обслуживание карты могут приостановить на месяц и дольше.
Что изменилось с 1 июля?
С 1 июля сотрудники банков отмечают значительный рост жалоб от клиентов.
Ужесточённые требования начали действовать ещё с 1 июня 2025 года. В силу вступили сразу две поправки:
- Закон №522-ФЗ изменил 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
- С 1 июля вступили в силу — корректировки в ст. 86 НК РФ по банковским переводам, но со стороны ФНС.
Теперь банки должны следить за подозрительными операциями совместно с налоговой.
Но в первую очередь новый закон будет защищать россиян от мошенников. Банки будут внимательнее проверять операции по снятию наличных.
Все звонки от банков и госорганов будут помечены. Вводится запрет на звонки с неизвестных номеров без согласия абонента. Также появится возможность установить «самозапрет» на ненужные услуги связи.
В первую очередь изменения коснутся банковских переводов.
Если раньше банки сообщали в налоговую только об открытии и закрытии счетов или о крупных операциях, то теперь они будут передавать данные обо всех денежных переводах, которые покажутся им подозрительными. Критерии подозрительности пока не уточняются, но, вероятно, речь идет о переводах между физическими лицами на крупные суммы или о часто повторяющихся операциях.
Ужесточение контроля также коснётся снятия наличных.
Банки будут сообщать в Росфинмониторинг о частом обналичивании или снятии со счетов и крупных сумм, а также о любых операциях, которые покажутся им необычными или подозрительными. Это может включать в себя снятие наличных в разных банкоматах, снятие крупных сумм сразу после поступления средств на счет или снятие наличных в регионах, где клиент обычно не проживает.
Новые правила призваны защитить граждан от мошеннических действий.
Маркировка звонков от банков и госорганов позволит отличить настоящие звонки от звонков мошенников, выдающих себя за представителей этих организаций. Запрет на звонки с неизвестных номеров без согласия абонента должен снизить количество нежелательных звонков и спама. Возможность установить «самозапрет» на лишние услуги связи поможет гражданам контролировать свои расходы на связь и избежать навязывания ненужных услуг.
Что будут проверять?
- Переводы с карты на карту.
- Если наличные будут снимать через банкомат, банк проверит, снимается ли сумма по доброй воле владельца карты.
- Клиент будет немедленно уведомлен о блокировке и получит объяснение причин.
- Сведения о сомнительных переводах будут переданы в Росфинмониторинг.
Может ли не владелец карты ею пользоваться?
Если клиент захочет предоставить доступ к карте близким, они смогут подтверждать операции по переводу денег.
Перевод с карты на карту будет бесплатным.
С 1 июля банковские карты налоговая контролирует согласно поправкам статьи 86 Налогового кодекса.
Однако, несмотря на слухи, введение нового налога на переводы между физическими лицами не планируется.
Что это означает?
- Налоговая не будет автоматически удерживать налоги при переводах денег с одной карты на другую.
- Банки будут теснее сотрудничать с налоговой службой. Это не значит, что всех граждан начнут проверять и штрафовать.
- Проверять переводы будут, только если гражданина подозревают в неуплате налогов.
Будет ли налоговая следить за переводами?
Если вы переводите деньги маме, коллеге или соседу, это не регулярный платёж. Вам ничего не грозит. Если вам перевели деньги, тоже ничего не произойдёт, и налог платить не нужно.
Налоговая займётся проверкой перевода, если он связан с доходом.
Люди также переживают из-за сообщений и надписей к переводам, сопровождающих перечисление. В этом случае специалисты налоговой службы говорят, что такие сообщения не имеют значения.
Без паники!
В целом, нововведения направлены на повышение прозрачности финансовых операций и усиление контроля за движением денежных средств. Самое главное — защитить россиян от мошенничества и финансовых преступлений и финансирования терроризма.
Жители ещё не привыкли к новым правилам, поэтому из-за беспокойства и слухов могут делать ошибочные выводы. Не паникуйте, а внимательно прочитайте нашу статью.
